Bundesbank beendet Durchsetzungsaktion mit Allegiant United, Nano Banc

Der Vorstand der Federal Reserve gab am 2026-11-05 bekannt, dass er seine Durchsetzungsaktion gegen Allegiant United Holdings, LLC, Nano Financial Holdings, Inc. und Nano Banc beendet hat. Diese Entscheidung schließt einen Regulierungsprozess ab, der mit einer schriftlichen Vereinbarung im 2021-02 begann und in eine zustimmende Unterlassungsverfügung im 2022-01 eskalierte.

Hintergrund zu den Durchsetzungsmaßnahmen

Die Aufsicht der Federal Reserve über Allegiant United Holdings, Nano Financial Holdings und Nano Banc begann mit einer 2021-02-24, schriftlichen Vereinbarung mit der Federal Reserve Bank of San Francisco. Diese Vereinbarung verlangte von den Unternehmen, die corporate governance, die Struktur des Vorstands und des Managements sowie die Personalplanung zu angehen und innerhalb von 60 Tagen einen Kapitalerhaltungsplan einzureichen.

Am 2022-01-18 erteilte die Federal Reserve eine zustimmende Unterlassungsverfügung, nachdem zusätzliche Mängel festgestellt wurden, einschließlich unbesicherter Darlehen an Aktionäre von Nano Financial. Die Verfügung forderte die Ernennung von ständigen Geschäftsführern und verlangte vierteljährliche Berichte über den Fortschritt der Einhaltung. Sie verbot auch Änderungen an genehmigten Abhilfemaßnahmen ohne vorherige Genehmigung der Federal Reserve Bank.

Beendigung der Aufsicht

Die Federal Reserve hatte zuvor am 2025-04-01 bekannt gegeben, dass die 2022-01 Unterlassungsverfügung ab 2025-03-20 aufgehoben wurde. Allerdings markiert die Beendigung der 2026-11 Durchsetzungsaktion den Abschluss des umfassenderen Regulierungsaufsichtsprozesses. Die Ankündigung enthielt keine Einzelheiten zur spezifischen Grundlage für die Beendigung oder zur Quantifizierung der Auswirkungen der Durchsetzungsmaßnahmen auf die Unternehmen oder Nano Banc.

Allegiant United Holdings und Nano Financial Holdings sind angemeldete Bankholdinggesellschaften, die Nano Banc, ein staatlich anerkanntes Mitglied des Federal Reserve Systems mit Sitz in Irvine, Kalifornien, besitzen und kontrollieren. Die Beendigung der Durchsetzungsaktion signalisiert die Beilegung formeller Aufsichtmaßnahmen, die mehr als drei Jahre andauerten.