据@milesdeutscher称，如果把Aave视为一家银行，其规模可进入美国银行前40名，体现DeFi版图持续扩张；该观点发布于2025年8月13日的公开帖子；来源：@milesdeutscher。 交易层面，建议聚焦可验证的数据：跟踪Aave的TVL以判断资金流入与DeFi借贷风险偏好，相关数据对Aave各市场公开汇总；来源：DefiLlama。通过Aave应用查看各市场利用率、浮动借款利率与清算动态，以评估资金面与潜在波动触发点；来源：Aave App。了解协议收入与储备因子机制，因其决定利息收入如何流向DAO金库并影响长期价值捕获；来源：Aave Docs。关注治理提案与风险参数（抵押率、利率曲线）调整，这些变动会直接影响借款成本与市场流动性；来源：Aave Governance。知悉AAVE作为治理与安全模块代币承担协议安全与激励的重要角色，是风险与收益机制的核心；来源：Aave Docs。

根据 IntoTheBlock 的分析，集中流动性会显著影响加密货币市场的借贷头寸，借款人对单一流动性供应商的依赖会直接左右借款利率的波动。当主要流动性提供者调整资金或退出市场时，借贷利率会迅速变化，增加交易风险。交易者应密切关注流动性供应的集中度以及市场流动性的变化，以有效管理借贷头寸并提前应对利率调整（来源：IntoTheBlock Twitter 2025年5月3日）。

根据@intotheblock的消息，Aave Prime上发现了大规模杠杆再抵押事件，这可能改变借贷利率。wstETH的高需求会提高借款成本，从而提升贷款人的收益率，但同时也增加了风险。随着收益率波动，监控抵押率变得至关重要。