根据Phil Kwok的说法，用户可以把XRP分类账打造成自己的银行，后续将公布更多细节，来源：Phil Kwok的X动态。XRP分类账内置去中心化交易所与原生订单簿，支持自我托管的链上资产交换，从而在无需银行的情况下进行交易，来源：XRPL.org 去中心化交易所文档。XRPL已支持原生自动做市机制，流动性提供者可从兑换获得手续费收益，具有交易者可用的链上收益属性，来源：XRPL.org AMM文档。XRPL同时支持发行型代币（含稳定币）以及托管（Escrow）用于条件支付与资金管理，扩展了类似银行的链上功能，来源：XRPL.org 发行代币文档与XRPL.org 托管文档。交易者可实时跟踪XRPL DEX成交与AMM池流动性以评估采用度与流动性环境，来源：Ripple XRP Charts与XRPSCAN。

根据PolynomialFi官方推特，平台于2025年6月6日发布全新去中心化金融（DeFi）衍生品交易平台。此次升级引入了先进的期权交易工具和自动做市机制，为交易者提供了更深的流动性和更强的风险管理能力（来源：PolynomialFi推特，2025年6月6日）。对于加密货币交易者而言，此举有望提升衍生品交易量，吸引机构资金入场，进而推动主流加密货币市场的波动性和流动性提升。

根据推特用户@ThinkingUSD分享的彭博社报道，Hyperliquid作为加密衍生品平台，凭借深厚的链上流动性和自动做市机制，提供比肩股票的收益率（来源：彭博社，经@ThinkingUSD，2025年5月14日）。其底层资产以比特币、以太坊等主流加密货币的永续合约为主，收入主要来自高频交易的手续费和流动性激励。此模式使Hyperliquid成为寻求股票级别回报的加密交易者首选，对加密市场的流动性和波动性产生积极影响。