探索区块链在传统金融中的整合：银行和金融科技公司的关键见解
realtime news Aug 12, 2025 13:36
了解区块链如何通过实现安全、高效的价值转移变革传统金融，并为银行、资产管理者和金融科技公司开辟新的增长机遇。
区块链在传统金融中的崛起
随着金融格局的演变，传统金融（TradFi）机构越来越认识到区块链技术的变革潜力。据a16z crypto所述，区块链正在成为一项关键的基础设施层，提供可编程、开放和全球化的解决方案，以提升创业精神、创造力和业务成果。
监管动态和市场动态
每月活跃的加密地址和稳定币交易量的快速增长，加上不断发展的法律法规，使得传统金融企业急于将区块链技术纳入业务。此转变驱动力来自于需求，明确的未来保障机构和新的增长途径的开放透明、安全的价值转移机制。
区块链采纳的战略考量
传统金融的执行团队正在转移关注重点，从质疑区块链采纳的“是否”或“何时”问题转向理解“如何”有效地整合这些技术。主要考量包括开发区块链支持的战略并实施必要的技术构建块以实现这一战略。
这一战略转向不仅仅是关于采用新技术，还涉及资源配置和组织重组的全面方法。对于银行、资产管理者和金融科技公司来说，了解如何在其运营框架中应用区块链对于发挥其全部潜力至关重要。
实际应用和使用案例
银行通常使用遗留软件如COBOL，视区块链为在不损害合规性的情况下现代化其系统的手段。代币化资产，如稳定币和代币化存款，预计将在未来资本市场中发挥核心作用，提供减少的结算延迟和提高的资本效率。
在零售方面，受近期监管变化的推动，银行正在探索将加密曝光整合到其客户产品中的方式。机构应用也很丰富，项目关注代币化存款、重新评估结算基础设施及增强担保流动性。
技术与隐私考量
对于金融机构来说，选择适当的区块链——无论是公共的还是私有的——是一个关键决定。公共区块链提供了诸如通过可组合性增加信任及更快的产品迭代等好处。然而，隐私和合规仍然至关重要，零知识证明成为保护敏感金融数据的解决方案。
资产管理与区块链创新
资产管理者正在利用区块链扩大分销、自动化基金操作以及挖掘链上流动性。代币化基金和真实世界资产（RWA）为资产管理提供了新可能性，使得上市时间更短和产品组合更具差异化。
代币化趋势正在重塑金融资产，包装和原生代币在所有权表示和区块链集成方面提供了独特的优势。
金融科技与新金融生态系统
金融科技公司正在使用区块链打造更快、更便宜、更具可扩展性的金融服务。通过嵌入实时全球支付和编程代币，金融科技正创造新的收入来源并增强客户参与度。
金融科技领域的关键趋势包括稳定币支付集成、全球汇款改进，以及专有区块链的发展，为特定金融服务提供量身定制的解决方案。
随着金融行业继续探索区块链的潜力，重点仍然放在客户细分、安全、合规和战略合作伙伴关系上，以利用新收入机会并保障金融机构的未来。
欲了解更详细的见解，您可以访问a16z crypto上的原始文章。
Image source: Shutterstock.jpg)