香港金融管理局因违规行为处罚33金融服务公司
realtime news Jul 22, 2025 05:37
香港金融管理局因33金融服务有限公司违反《支付系统及储值支付工具条例》而对其处以罚款。
根据香港金融管理局的说法，香港金融管理局（HKMA）对33金融服务有限公司（33FS）采取了纪律措施，因为该公司违反了《支付系统及储值支付工具条例》（PSSVFO）。此次行动是因调查发现33FS未能根据条例要求维持足够的控制系统。
违规行为与罚款
香港金融管理局的调查涵盖了从2019年12月1日至2023年8月31日的期间。在此期间，33FS在三个关键领域存在不足：获取有关业务关系的充足信息、进行全面的客户尽职调查（CDD），以及确保正确识别和验证客户身份。这些不足导致33FS因违反PSSVFO第8Q条而被处以160万港元的罚款。
香港金融管理局指出，这些发现的严重性以及公司以往的纪律记录是决定罚款金额的重要因素。此外，还强调了向金融行业发出强烈威慑信息的重要性，即增强反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）控制的重要性。
补救措施与合作
针对香港金融管理局的发现，33FS已实施补救措施以加强其控制系统。该公司在解决已识别问题方面表现出合作，这一点被香港金融管理局在决定纪律措施时考虑在内。
香港金融管理局执行董事（执法及反洗钱）陈伟文强调了CDD措施在打击洗钱和恐怖主义融资风险中的重要性。他表示：“核实客户身份，了解业务关系的目的和预期性质是CDD措施的重要组成部分。持牌储值支付工具机构应确保其具有有效的CDD措施。”
行业影响
这次纪律措施提醒金融机构注意HKMA设立的严格合规要求。当局对不合规的坚定立场强调了金融服务提供者需保持强大内部控制并遵循监管指南，以防止洗钱和恐怖主义融资活动的关键需要。
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