日本加强房地产交易中加密货币的反洗钱规则
realtime news Apr 28, 2026 14:38
日本监管机构要求对房地产交易中使用加密货币进行更严格的反洗钱检查，理由是与国际转账相关的洗钱风险。
日本发布了新的指导意见，呼吁房地产和加密货币公司加强涉及数字资产的房地产交易的反洗钱（AML）检查。这一联合请求于2026年4月28日发布，强调了加密资产在跨境洗钱计划中潜在的滥用风险。
该声明由多个政府机构联合发布，包括金融服务局（FSA）、财政部、国家警察厅以及国土交通省。它特别针对加密货币交易所、房地产中介以及日本加密货币商业协会和全国房地产联合会等行业组织。
“加密资产可以跨国界即时转移，当其被用于房地产交易支付时被认为是高风险的，”这些机构在通知中警告道。
主要合规要求
指导意见指示房地产中介遵守日本《防止犯罪收益转移法》，进行客户尽职调查、提交可疑交易报告，并在怀疑犯罪活动时通知相关部门。本质上，它将银行风格的AML义务扩展到涉及加密支付的房地产交易中。
加密货币交易所也被建议监控客户使用加密货币接收房地产销售收益的情况，以及参与与其财务状况不符的异常大额交易。此外，公司必须确保遵守日本的《支付服务法》，该法要求从事法币与加密货币转换活动的机构进行注册。
对于国际加密货币转账，《外汇及外国贸易法》规定，超过3,000万日元（约合180,000美元）的交易必须向当局报告。
更广泛反洗钱行动的一部分
这些措施是日本在涉及数字资产的金融犯罪领域进行更广泛打击的一部分。2023年6月，日本对加密货币交易所实施了更严格的反洗钱法规，与金融行动特别工作组（FATF）标准保持一致。这些包括引入“旅行规则”，要求加密货币交易所在超出特定门槛的交易中分享发件人和收件人的信息。
日本的监管框架还得到了加强，将加密货币归类为《金融工具与交易法》下的金融工具。这一措施在本月早些时候最终确定，对加密货币发行方施加了额外义务，例如年度披露，并禁止内幕交易和市场操纵行为。
对市场的影响
新指导意见清楚地表明，日本正在加强对加密货币与房地产交叉领域潜在洗钱漏洞的控制。对于在日本运营的加密货币交易所和房地产公司而言，这意味着更高的合规成本和更严格的审查。然而，这也突显了日本致力于为数字资产的采用创造一个更加透明和安全的环境。
随着加密货币继续融入主流金融系统，这类法规可能成为全球趋势。市场参与者，特别是那些具有国际业务的企业，应关注日本不断发展的监管策略，将其视为其他司法管辖区的潜在模板。
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