韩国加密交易所抵制更严格的反洗钱规则
realtime news May 04, 2026 12:47
韩国加密行业警告称，拟议的反洗钱规则可能会使交易所的报告数量增加85倍，并使合规变得更加复杂。
韩国的加密货币行业正在反对拟议的反洗钱（AML）规则，这些规则可能会显著增加虚拟资产服务提供商（VASPs）的合规负担。金融服务委员会（FSC）和金融情报部门（FIU）于3月30日提出了这些修订草案，并开放了公众评论期至5月11日。在监管审查后，预计最终方案将在7月定稿。
根据拟议规则，VASPs将被要求报告所有金额超过1,000万韩元（约合6,800美元）的国际加密交易为潜在可疑交易，而不考虑其他风险因素。根据代表27家VASPs（包括主要交易所如Upbit、Bithumb和Coinone）的数字资产交易联盟（DAXA）的数据，这可能导致韩国五大平台的报告量增加85倍，从2025年的63,000份报告增长到每年超过540万份。
“这种规模的报告让合规操作几乎无法管理，”DAXA在其对拟议变更的正式评论中指出。该组织还对客户信息验证的要求提出了担忧，认为这些要求超出了《金融信息法》的基本范围。
这一紧张局势凸显了韩国在全球审查压力下努力加强AML监管与行业适应快速扩大的监管要求之间的更广泛的摩擦。修订旨在解决国际加密资金流动带来的风险，但交易所认为这些措施可能会使运营陷入瘫痪。
对现有反洗钱处罚的法律挑战增加
监管冲突并不仅限于拟议规则。几家主要的韩国交易所已在法庭上对AML相关处罚展开抗争。4月9日，Upbit的运营商Dunamu成功推翻了一项与客户验证失败和与未注册海外VASPs交易相关的三个月部分业务暂停令。然而，FIU于4月30日对裁决提出了上诉。
同样，Bithumb于4月28日获得了临时救济，首尔行政法院在更广泛的法律诉讼进行中阻止了一项为期六个月的暂停令。Coinone在挑战一项三个月的暂停令和因涉嫌反洗钱违规（包括客户验证问题和涉及未注册境外平台的交易）而被罚款52亿韩元后，也获得了临时缓解。
这些法律胜利突显了韩国加密行业日益坚决地抵制其认为的过度监管行为。然而，随着拟议的反洗钱规则将在7月定稿，交易所面临着适应或冒更大处罚风险的压力。
现在所有人的目光都集中在FSC的最终决定上。如果拟议规则按原样通过，韩国的加密参与者将不得不彻底改造其合规操作，或为持续的法律战做准备。
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